蘇寧金融CSI風控系統(tǒng)助公安破案 保護千億資金安全

　　近年來，網購成了倍受推崇的購物方式，特別深受年輕人喜愛。隨著網絡交易規(guī)模不斷擴大，關于網絡詐騙的案件也越來越多。為保護交易安全、提供案件偵破線索，今年蘇寧金融投入大量人力、資金研發(fā)出“CSI系統(tǒng)”，可在事前、事中、事后全方位監(jiān)控風險，識別可疑交易。得益于該系統(tǒng)強大的數據分析研判能力，近日蘇寧金融成功協(xié)助四川省達州市公安機關偵破了一起網絡詐騙案件。

　　用戶銀行卡遭盜刷 蘇寧金融助警方鎖定犯罪嫌疑人

　　張偉（化名）是達州市一位醫(yī)生，前不久他手機收到一則短訊，內容為：“張偉主任，你家那個在外面干的事你還不知道？你覺得這樣破壞人家的家庭真的好嗎?！蓖瑫r還附帶詐騙網址，張偉點開此網站，卻什么都沒發(fā)現(xiàn)。而隨后取錢時才得知自己四張銀行卡在自己毫不知情的情況下，居然被盜刷了11萬余元，他隨即報警。

　　“這是一起典型植入木馬病毒的網絡詐騙案件?！碧K寧金融的風控專家分析，犯罪嫌疑人將植入木馬病毒的網站鏈接發(fā)送給用戶，用戶不慎點擊后，其身份證、銀行卡號等重要信息均會被犯罪嫌疑人竊取。犯罪嫌疑人利用這些信息通過復制銀行卡、網購等方式獲取不法資金或者財物。即使用戶設置銀行短信驗證碼等手段，也會因手機被植入木馬病毒而倒是信息被攔截。

　　在接到警方協(xié)助偵查的請求后，蘇寧金融立即從CSI系統(tǒng)中調取相關交易信息進行分析，快速鎖定犯罪嫌疑人的身份特征，并提交給四川省達州市公安機關，幫助警方在短時間內搗毀了這個犯罪團伙。

　　蘇寧金融風控CSI系統(tǒng)強力保障用戶資金安全

　　據介紹，CSI系統(tǒng)擁有300多臺服務器，專用于風險的監(jiān)測、分析和處置，能從移動設備、交易位置、交易習慣、關系等多個維度對用戶的交易行為進行分析，發(fā)現(xiàn)異常交易立刻攔截，在事前、事中、事后對用戶賬戶進行全方位保護。

　　數據統(tǒng)計顯示，蘇寧金融CSI系統(tǒng)月均掃描交易筆數1388.87萬筆，保護賬戶資金金額1389.92億元，異常交易成功識別率在99%以上。

　　截止目前，蘇寧金融安全團隊利用該系統(tǒng)核實可疑交易16380筆，與全國22省42市公安機關建立互信合作，協(xié)助公安機關打掉犯罪團伙24個，抓獲犯罪嫌疑人100余人，挽回用戶損失3288余萬，有力打擊了網絡犯罪團伙的囂張氣焰。

　　除了CSI系統(tǒng)之外，蘇寧金融還嘗試應用多重金融科技技術和手段保護賬戶、安全。依托于蘇寧金融研究院和美國蘇寧硅谷研究院的理論和技術支持，蘇寧金融研發(fā)出人臉識別、圖形密碼等技術手段，提升用戶支付交易安全；蘇寧金融開發(fā)的智能實時風控系統(tǒng)，每秒可以對3000筆交易進行快速風判，每筆交易100毫秒內完成風判和處置決策。

　　數據顯示，蘇寧金融2016年凈增活躍會員數突破1000萬，交易量已經突破4000億元，相較于去年翻了一番多。

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