蘇寧金融助浙江警方破獲百萬(wàn)特大電信詐騙案

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一直打擊，卻一再猖獗。公開數(shù)據(jù)顯示，2015年我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案59.9萬(wàn)起，經(jīng)濟(jì)損失約200億元。而2016年上半年，類似詐騙發(fā)案就達(dá)28.7萬(wàn)起，造成損失80余億元。

　　不過(guò)，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的日漸成熟，大數(shù)據(jù)和人工智能漸漸彰顯出在防范、打擊電信詐騙中的強(qiáng)大潛力，成為打贏這場(chǎng)互聯(lián)網(wǎng)金融安全保衛(wèi)戰(zhàn)的重要武器。近日，蘇寧金融風(fēng)險(xiǎn)管理中心就運(yùn)用先進(jìn)的智能風(fēng)控技術(shù)配合警方，協(xié)助浙江省海寧市公安局破獲了一起案值近百萬(wàn)的特大電信詐騙案。

　　銀行卡驗(yàn)證碼未泄露資金卻遭離奇盜刷

　　去年國(guó)慶后的一天，浙江海寧市民包先生收到一條短信。短信內(nèi)容顯示，他的信用卡存在逾期還款的情況，信用卡將被凍結(jié)，解凍信用卡需要給短信中的號(hào)碼打電話。

　　"我之前確實(shí)有過(guò)信用卡逾期還款的記錄，而且短信內(nèi)容中的信息都沒有錯(cuò)，所以我一點(diǎn)也沒懷疑。"看到短信里還注明了當(dāng)日有效，于是包先生就打了電話過(guò)去。在通話過(guò)程中，由于要"解凍"信用卡，電話里"銀行工作人員"要求包先生輸入收到的驗(yàn)證碼，包先生覺得不是把驗(yàn)證碼直接報(bào)給對(duì)方，應(yīng)該挺安全的，就用手機(jī)輸入了驗(yàn)證碼。

　　但是，電話打完后，包先生的信用卡非但沒有解凍，還平白無(wú)故少了2萬(wàn)塊錢。這時(shí)他才反應(yīng)自己上當(dāng)了，隨即報(bào)警。

　　"這是一起釣魚式的電信詐騙案。"浙江海寧警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人曾使用被害人銀行信用卡在蘇寧易購(gòu)上購(gòu)買過(guò)電子禮品卡，于是警方聯(lián)系了蘇寧金融。接到協(xié)助偵查的消息后，蘇寧金融的專門安全團(tuán)隊(duì)快速行動(dòng)，立即從智能案件分析系統(tǒng)中調(diào)取相關(guān)交易信息進(jìn)行分析，結(jié)合蘇寧金融特有的大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，配合警方迅速鎖定了犯罪嫌疑人。

　　2016年10月，海寧警方成功破獲了這起特大電信詐騙案，涉案金額100余萬(wàn)元，涉及全國(guó)各地受害人40余人。涉案團(tuán)體成員均來(lái)自海南省儋州市，他們經(jīng)事先預(yù)謀，共同出資購(gòu)買詐騙工具、銀行信用卡客戶信息等，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)送詐騙短信，套取被害人銀行信用卡信息和驗(yàn)證碼，在網(wǎng)上消費(fèi)套現(xiàn)的方式進(jìn)行詐騙。

　　據(jù)警方透露，手機(jī)或者座機(jī)每個(gè)數(shù)字的按鍵聲音都會(huì)有所差別，犯罪分子正是利用這一點(diǎn)，在網(wǎng)上花幾百塊購(gòu)買了音頻解碼器，之后在電話過(guò)程中讓受害人直接在手機(jī)上輸入驗(yàn)證碼，這個(gè)音頻解碼器就會(huì)通過(guò)按每個(gè)數(shù)字不同的聲音分析出驗(yàn)證碼。

　　蘇寧金融大數(shù)據(jù)助力警方精準(zhǔn)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪

　　據(jù)了解，2016年6月，蘇寧金融上線了專門針對(duì)團(tuán)伙欺詐識(shí)別和防控的智能案件分析系統(tǒng)，并組建專門安全團(tuán)隊(duì)，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)精準(zhǔn)鎖定網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，將線索推送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行打擊，為蘇寧金融的業(yè)務(wù)發(fā)展與用戶賬戶資金安全保駕護(hù)航。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至目前，蘇寧金融安全團(tuán)隊(duì)利用該系統(tǒng)核實(shí)可疑交易16380筆，與全國(guó)22省42市公安機(jī)關(guān)建立互信合作，協(xié)助警方打掉24個(gè)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人100余人。

　　蘇寧金融風(fēng)控相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等技術(shù)能力，蘇寧金融今年將進(jìn)一步升級(jí)具有蘇寧金融特色的反欺詐風(fēng)控技術(shù)，建立順暢的案件輸出渠道，與全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)保持多種形式的密切協(xié)作，共同提升對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)鏈條的應(yīng)對(duì)能力和打擊能力。

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