恒天財富董事長周斌：多彩配置，啟新十年！

　　如果將十年融于歷史的長河，它僅是彈指一瞬，然而對于一家企業(yè)來說，十年代表了一次又一次的飛躍，也代表了一次次蝶變的成長，更意味著一種堅守。今年的3月12日是恒天財富成立十周年紀(jì)念日，“多彩配置，啟新十年--2021客戶資產(chǎn)配置服務(wù)季暨司慶特別盛典”也于近日正式拉開帷幕。恒天財富董事長兼總裁、恒天基金董事長周斌圍繞“多彩配置，啟新十年”發(fā)表重要講話，回首公司過往十年發(fā)展的歷程，并帶領(lǐng)大家開啟黃金新十年的新征程。

　　誕生于草創(chuàng)未就之時，擋不住星火燎原之勢

　　恒天財富成立于2011年的3月，彼時，中國信托資產(chǎn)規(guī)模只有4萬億。在經(jīng)歷了2017年27萬億以上的最高點之后，行業(yè)開始進行結(jié)構(gòu)性調(diào)整。到了2020年年末，最新的數(shù)據(jù)顯示其規(guī)模已經(jīng)超過20萬億。與此同時，整個大資管規(guī)模也從2010年的不足20萬億規(guī)模，增長到了2017、2018年的最高點25萬億。隨后在資管新規(guī)整體的指導(dǎo)下，開始了結(jié)構(gòu)性的調(diào)整，資管行業(yè)回歸本源，打破剛兌。

　　十年發(fā)展，信托資產(chǎn)規(guī)模和大資管規(guī)模增長迅猛，中國財富管理市場也從初創(chuàng)期走向成熟期。

　　短短十年時間，財富管理行業(yè)經(jīng)歷了巨大的發(fā)展，也經(jīng)歷了很大的結(jié)構(gòu)性調(diào)整。恒天財富的十年，就在中國大資管行業(yè)的十年、在中國財富管理行業(yè)發(fā)展的前十年當(dāng)中，應(yīng)運而生，一路走過。

　　得益于三大發(fā)展階段，回首恒天十年發(fā)展之路

　　用“有勇有謀、穩(wěn)中有進”來形容恒天十年的發(fā)展路很是貼切。對此，周斌總結(jié)到，在過去的十年，恒天財富的發(fā)展大概經(jīng)過了這樣的三個發(fā)展階段，即初創(chuàng)期、成長期及轉(zhuǎn)型期。

　　第一階段，恒天初創(chuàng)期，即2011年到2014年。從2011年開始，恒天財富在全國廣泛地進行分支機構(gòu)的布局和人才的招募。團隊從公司成立時的四百多人團隊，快速地發(fā)展到了2014年近兩千人的團隊，初步完成了恒天在全國近50多個城市的布局。

　　第二階段，恒天成長期，即2015年到2017年。這一階段，恒天在經(jīng)歷快速發(fā)展之后，開始更多地進行內(nèi)部的提升，進行能力的夯實，著手組織多元化發(fā)展和布局。一方面在內(nèi)部管理、公司治理及業(yè)務(wù)布局上，進行了很多創(chuàng)造性、開拓性的嘗試。另一方面，銷售的產(chǎn)品也更加地多元化。從信托計劃到基金子公司的資管計劃，再到契約式的私募基金，投資的類型、方向從單一的債權(quán)向權(quán)益類資產(chǎn)和公開市場，甚至向海外市場發(fā)展邁進，向著更廣泛的資產(chǎn)類別發(fā)展進化，銷售規(guī)模實現(xiàn)了從800億到2000多億的歷史性突破。

　　第三階段，恒天轉(zhuǎn)型期，即2018年到2020年，也可以稱為恒天財富的第一個轉(zhuǎn)型期。一方面，是恒天財富規(guī)范經(jīng)營的轉(zhuǎn)型。另一方面，從《私募基金募集行為管理辦法》的出臺，再到《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理辦法》、資管新規(guī)等一批對行業(yè)有著重要影響和高度的法律法規(guī)的出臺，恒天財富一直積極地擁抱監(jiān)管，全面合規(guī)，一絲不茍地去落實每一項監(jiān)管要求，快速地改進業(yè)務(wù)流程、服務(wù)流程、風(fēng)控和合規(guī)管理的工作內(nèi)容。轉(zhuǎn)型期間，恒天財富先后聘請國際知名的戰(zhàn)略咨詢機構(gòu)波士頓咨詢、德勤、智立方等知名專業(yè)外部機構(gòu)幫助其進行戰(zhàn)略、人力、品牌及數(shù)字化方面的全方位升級。在眾多專業(yè)機構(gòu)的專業(yè)建議下，實現(xiàn)了恒天轉(zhuǎn)型之路的首戰(zhàn)告捷。

　　對此，周斌總結(jié)到，過去十年，恒天從來沒有停止追求創(chuàng)新、自我轉(zhuǎn)型、自我進化的腳步。就如達爾文所說，能夠長期生存下來的物種，不是最強壯的，也不是最聰明的，而是最能適應(yīng)變化的。想要持續(xù)地得到客戶的認可和信任，并持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價值，唯一的路徑和方法就是要不斷地去通過技術(shù)和意識的創(chuàng)新來自我顛覆，成為更好的自己。

　　立足于四大驅(qū)動創(chuàng)新，開創(chuàng)恒天“黃金新十年”

　　財富管理行業(yè)黃金新十年已經(jīng)正式開啟，把握住客戶的新需求，夯實自己的金融產(chǎn)品，緊抓資產(chǎn)配置，是恒天財富為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值的不二法門。站在2021年開端，亦是新十年發(fā)展的起點，恒天財富開啟了“多彩配置，啟新十年”的新發(fā)展計劃。

　　“下一個十年，恒天要大力追求增長路徑的創(chuàng)新變化，通過產(chǎn)品驅(qū)動、人才驅(qū)動、科技驅(qū)動和品牌驅(qū)動這四大驅(qū)動力的升級，來推動恒天財富在未來十年持續(xù)地、源源不斷地發(fā)展，為客戶創(chuàng)造新的且持續(xù)的價值?！敝鼙笕缡钦f。

　　第一，產(chǎn)品驅(qū)動。通過構(gòu)建客戶資產(chǎn)配置服務(wù)七大專賣店，包括恒天基金、青島恒天財富、恒天融澤、家族辦公室、恒天國際資本、恒天財富(香港)保險經(jīng)紀(jì)公司以及太行保險經(jīng)紀(jì)公司，打造一個涵蓋金融產(chǎn)品、保險保障、固定收益、浮動收益、國內(nèi)投資、海外投資，涵蓋全領(lǐng)域、全譜系、全類別的產(chǎn)品平臺，成為客戶開展財富管理、資產(chǎn)配置的一站式平臺。

　　第二，人才創(chuàng)新。每一家企業(yè)的成長與成績，其最核心力量都是來自于它的人才隊伍。從2014年開始，以為客戶創(chuàng)造價值為前提和基礎(chǔ)，恒天便持續(xù)地引進包括銀行、證券公司、信托公司等在內(nèi)的大型金融機構(gòu)里的成熟、核心人才。旨在通過打造穩(wěn)健的產(chǎn)品平臺，更好地賦能理財師，從而更好地服務(wù)客戶。新財富管理時代，恒天將從恒星計劃、鐵軍計劃以及儲備干部階梯計劃三方面著手，打造恒天的資產(chǎn)配置專家團隊，成長為真正的買方角度的投資顧問、財富管理專家。

　　第三，科技創(chuàng)新。在接下來的財富管理行業(yè)發(fā)展中，數(shù)字化能力將成為每位同業(yè)者競爭的勝負手。2020年，在疫情影響下，恒天快速地實現(xiàn)了全平臺、全產(chǎn)品的電子化簽約模式。當(dāng)下面對權(quán)益投資快速提升的客戶需求，恒天發(fā)力權(quán)益投資管理及交易，不斷地快速迭代和升級，組建財富管理數(shù)字化。財富管理的互聯(lián)網(wǎng)方面，在深厚經(jīng)驗的科技團隊、科技人才的加盟和公司對科技化、數(shù)字化以及客戶數(shù)字化體驗的持續(xù)重視下，恒天將會快速地從一家線下型的傳統(tǒng)型服務(wù)企業(yè)，轉(zhuǎn)向更能為客戶提供良好數(shù)字體驗、智慧服務(wù)的新型財富管理平臺。

　　第四，品牌創(chuàng)新。通過在品牌理念上的提升，提出新的自我要求，新的服務(wù)承諾，新的發(fā)展目標(biāo)。新的時代，新的十年，恒天的品牌形象從過去的銷售形象升級為開展專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)的品牌形象。滲透到投資者教育、金融產(chǎn)品投資理財研究等各個方面，為客戶提供更高階、更智慧的服務(wù)。同時，對服務(wù)于各個品類的平臺重新做精準(zhǔn)定位及業(yè)務(wù)板塊細分。未來恒天的各個平臺都將成為客戶在某一類別產(chǎn)品方面的專業(yè)服務(wù)平臺。恒天財富正在從以往的簡單銷售形象向買方投顧全面轉(zhuǎn)型，從固收銷售轉(zhuǎn)向全品類的資產(chǎn)配置服務(wù)。

　　恒天財富堅信對客戶最好的服務(wù)，就是不斷去創(chuàng)造新的服務(wù)極限。新的十年，恒天財富會加大投顧能力建設(shè)，不斷提升投研專業(yè)能力，始終堅持以為客戶進行個性化、定制化、穩(wěn)健的投資服務(wù)為服務(wù)理念，打造資產(chǎn)配置能力，力爭成為客戶心中真正的資產(chǎn)配置專家，成為有客戶口碑的百年老店。

　　最后，周斌說：“志之所趨，無遠勿屆，窮山距海，不能限也。我們相信，只要心懷客戶，百年老店，終能抵達。以夢為馬，所有過往皆為序章。未來充滿著無限希望和期待，恒天財富希望和所有客戶一道，共創(chuàng)美好未來!”

　　轉(zhuǎn)自：北國網(wǎng)

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