與身份不明客戶進(jìn)行交易等四項(xiàng)違規(guī) 新網(wǎng)銀行被罰630萬(wàn)元

據(jù)央行成都分行近日公布的行政處罰信息公示表顯示，其對(duì)四川新網(wǎng)銀行股份有限公司（下稱新網(wǎng)銀行）及其相關(guān)負(fù)責(zé)人做出了相關(guān)處罰。

處罰信息顯示，新網(wǎng)銀行主要存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明客戶進(jìn)行交易四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。

針對(duì)上述違法違規(guī)行為，央行成都分行對(duì)新網(wǎng)銀行作出罰款630萬(wàn)元的行政處罰。同時(shí)，對(duì)時(shí)任新網(wǎng)銀行副行長(zhǎng)劉波罰款9.5萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任新網(wǎng)銀行B2C消費(fèi)金融部總經(jīng)理李秀梅罰款8.5萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任合規(guī)總監(jiān)兼法務(wù)合規(guī)部總經(jīng)理劉剛罰款4.5萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任新網(wǎng)銀行存款理財(cái)部副總經(jīng)理郭軍罰款1萬(wàn)元。

新網(wǎng)銀行官網(wǎng)顯示，新網(wǎng)銀行是全國(guó)三家互聯(lián)網(wǎng)銀行之一，主要股東包括新希望集團(tuán)、小米、紅旗連鎖等。

據(jù)了解，在此次因業(yè)務(wù)違規(guī)違法被罰之外，新網(wǎng)銀行還在今年3月18日因侵害消費(fèi)者權(quán)益被銀保監(jiān)會(huì)消保局作為案例發(fā)文通報(bào)。

據(jù)當(dāng)時(shí)通報(bào)，自2019年第四季度以來(lái)，監(jiān)管系統(tǒng)接收到消費(fèi)者對(duì)新網(wǎng)銀行的投訴舉報(bào)顯著上升，車貸方面的投訴舉報(bào)數(shù)量位列銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第二位，反映問(wèn)題主要集中在銀行違規(guī)放款、對(duì)車貸金額存在異議、貸款息費(fèi)過(guò)高、暴力催收等方面。

經(jīng)查，新網(wǎng)銀行侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為主要有：貸前調(diào)查不盡職，對(duì)部分借款人貸款申請(qǐng)資料真實(shí)性核查不到位；短信催收缺乏相應(yīng)的管理制度，電話催收操作規(guī)程不完備等問(wèn)題；與互聯(lián)網(wǎng)汽車分期平臺(tái)合作業(yè)務(wù)中推高了消費(fèi)者融資成本。

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