中金支付被罰沒1527萬元：商戶結算賬戶設置不規(guī)范等11項違法行為

近日，央行營業(yè)管理部行政處罰信息公示顯示，因中金支付有限公司涉及11項違法行為，央行營業(yè)管理部對其警告，并作出沒收違法所得331.526949萬元，罰款1195.061677萬元的決定，合計被罰沒1526.588626萬元。時任公司總經理史佳樂被警告，并被處罰款23.2萬元。

具體來看，中金支付有限公司的違法行為共11項：一、商戶結算賬戶設置不規(guī)范；二、未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料，未及時更新商戶信息；三、未建立落實商戶培訓制度；四、未按規(guī)定落實商戶巡檢義務；五、未能有效落實特約商戶管理責任，未能有效發(fā)現(xiàn)客戶異常情況；六、將外包商作為特約商戶并受理其發(fā)起的銀行卡交易；七、支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求；八、未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，為非法交易直接提供支付結算服務；九、未規(guī)范建立代收業(yè)務制度；十、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；十一、未按照規(guī)定報送可疑交易報告。

此外，中金支付直接責任人史佳樂被警告，并被處罰款23.2萬元。史佳樂的違法行為共涉及4項：一、支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求；二、未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，為非法交易直接提供支付結算服務；三、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；四、未按照規(guī)定報送可疑交易報告。

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