虛擬貨幣投資詐騙再現：直播講課帶人 平臺充值收割

隨著區(qū)塊鏈、比特幣等加密貨幣的財富效應被媒體持續(xù)炒熱，不少抱著財富自由夢想的投資者，在沒有做任何調查了解的情況下瘋狂涌入虛擬貨幣投資圈。然而一些不法分子趁機精心設計了虛擬貨幣投資騙局，掉入虛擬幣騙局的案例近期明顯增多。

7月3日，山東省德州市的L女士報警稱：6月初，其下載“BNY MELLON”軟件進行比特幣等數字貨幣交易，多次賬戶充值，前兩次還能小額提現，接下來她充值繼續(xù)炒幣，大額積累后發(fā)現不能提現，客服以充值人員與其身份不符為由，恐嚇其涉嫌洗錢，需繼續(xù)充錢解凍。L女士向對方賬戶多次充值，被電信詐騙379000元。

　　據21世紀經濟報道記者了解，L女士案例為典型虛構炒幣詐騙，詐騙分子利用虛假交易平臺，虛構炒幣交易，通過恐嚇、誘導等方式讓受害人將資金轉入指定賬戶詐騙。

　　而詐騙的由頭皆是站在風口，神秘又有巨富光環(huán)的虛擬貨幣。美國聯邦貿易委員會(FTC)統(tǒng)計的數據顯示， 2020年第四季度至2021年第一季度，美國消費者因加密貨幣騙局損失了近8200萬美元，是上年同期的10倍。

　　另據統(tǒng)計，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等。今年以來，也有不少知名企業(yè)被勒索軟件攻擊并索要比特幣等加密貨幣。

　　對普通投資者來說，最迫切需要了解的是，虛擬貨幣交易是如何成為“殺豬盤”的？

　　“百試不爽”的提現陷阱

　　21世紀經濟報道記者查閱近期大額、多發(fā)的虛擬幣詐騙案例，占比最多的行騙方式即通過小額交易獲取用戶對平臺的信任，但大額交易卻無法提現。因為虛擬貨幣交易本身不受法律保護，且虛擬幣平臺琳瑯滿目，在所謂高利潤的“噱頭”下，哪怕是投資老手對披著虛擬幣外衣的詐騙平臺也難以分辨。

　　今年4月，江蘇警方破獲一起虛擬幣詐騙案，抓獲58人涉案1000萬元，投資人鮑某就是受害人之一。

　　鮑某從2017年起開始接觸虛擬幣投資，幾年間不僅積累了豐富的炒幣經驗，手上持有虛擬幣價值早已漲到了入手時的十幾倍。

　　2020年5月初，鮑某接到一個自稱虛擬幣投資網站客服的電話，邀請他加入一個數字貨幣微信交流群。鮑某沒多想就同意了。

　　這個群里每天都會發(fā)送鏈接，邀請群友觀看專業(yè)投資老師的語音直播課，不僅傳授投資技巧，還會現場直播“喊單”——為群友預判虛擬幣短線走勢。鮑某對照著國際大盤觀望了幾天，感覺老師的預測比較準，便在客服的指導下，下載了其推薦的投資平臺，轉入價值50余萬元的虛擬幣，成了能夠享受一對一咨詢服務的VIP客戶。

　　考慮到投入虛擬幣的價值高，鮑某還試著操作提幣，發(fā)現能正常提幣和充值，于是就跟著一個帶單老師助理開始投資。

　　經過一段時間投資盈利、追加資金等操作，鮑某賬戶里的金額越來越多，這時對方向他推薦小幣種投資，稱小幣種杠桿高，獲利是普通虛擬幣的幾倍。鮑某欣然同意，然而購入后，鮑某的所有交易卻在一夜之間莫名被平倉，賬戶里的錢只剩一個零頭。莫名其妙的鮑某聯系帶單老師和客服，對方聲稱平臺后臺遭遇黑客攻擊，讓他等消息，這一等就是半年多。

　　2021年春節(jié)后，鮑某再也聯系不上對方。直到這時，這個投資老手還是想不通，自己怎么就會虧光了所有的錢。左思右想后，趕忙前往蘇州市公安局相城分局黃埭派出所報警求助。

　　通過進一步調查，警方初步查明這個平臺背后是一個以虛擬幣合約交易平臺為媒介實施詐騙的犯罪團伙，包裝著正規(guī)公司的外殼，隱藏在位于四川成都的一個高檔寫字樓里。該團伙日常以公司化模式運營，分為老板、總監(jiān)、經理、業(yè)務員等層級。

　　老板呂某，深諳各類營銷手段和銷售套路，主要負責平臺操作、公司的包裝和話術的編排。老板楊某負責管理，總監(jiān)吳某、王某，經理易某、周某、何某等人負責指導業(yè)務員偽裝成平臺客服或帶單老師助理通過打電話、添加微信等方式聯系受騙人，拉人進入平臺。等受騙人進入平臺后，老板、總監(jiān)、經理就偽裝帶單老師，指導受騙人進行“投資”。

　　警方調查發(fā)現，這個平臺其實并未與虛擬幣大盤發(fā)生交易，也就是說虛擬幣一直都在后臺賬戶里。受騙人看似通過平臺在交易，看到的都是平臺顯示的數據而已。

　　如果虧損了，錢就名正言順進入騙子口袋；如果盈利了，想要提現就十分困難，因為這是從詐騙團伙的口袋里掏錢，他們會以各種理由拖延提現時間或者提高提現門檻，不會輕易讓受騙人拿到錢。

　　警惕“權威”洗腦

　　21世紀經濟報道記者在調查中發(fā)現，除了投資老手，交易新手更易被騙，而捏造所謂的“權威”和以往成功案例，就是不法分子突破投資人心理防線的利器。

　　投資人于某告訴記者，炒幣的操作方式和炒股和期貨類似，而一些平臺詐騙借助目前網絡直播的熱潮，通過向投資人宣傳免費直播講課，并在節(jié)目中由操盤手分析買入賣出的點位，博取投資人的信任，并進入平臺的投資群。

　　“在微信群中，不時有‘投資人’發(fā)出之前按照點位買入最終賺錢的截圖，以及大量的大額紅包。而在這種氛圍下，這么瘋狂的盈利，沒有太多人能抵擋，我也開始動心了?！庇谀撤Q。

　　于某也開始逐步掉入平臺的陷阱，最開始平臺聲稱直播完全免費，直播過后，會選拔操作盈利成績高的學生，進入各個老師的戰(zhàn)隊，而且不限制操作平臺，不用擔心錢充值到他們指定的平臺。但隨著投資人逐漸放松警惕，詐騙平臺逐步升級手段：一是免費直播到收費班，引導投資人到更高級的精英老師班，引誘投資人不斷加大投資。比如對不同級別的操盤手或專家進行分級，聲稱交納200萬元一年的學費，將成為機構客戶，直接得到任何老師的終極指點。而進入不同“戰(zhàn)績”的老師指導投資班的條件也不同，有的要求投資額2萬元，有的7萬元左右，還有更高級的20萬-30萬元。

　　二是充錢或充幣到假平臺，一旦充值，錢就進入到騙子私人腰包，因為平臺是假的，根本沒有真實交易，所以也無法提幣提現。

　　而當于某最終發(fā)現被騙后，其在各個平臺投資總額已達90余萬元，最終追回30余萬元。

　　打擊虛擬貨幣詐騙存在現實難度

　　事實上，我國監(jiān)管部門早已意識到虛擬貨幣交易炒作帶來的風險，及時預警，多次出臺舉措予以整治。2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》，要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業(yè)務。2017年央行等七部門叫停各類代幣發(fā)行融資，并開展專項整治。隨后，我國的虛擬貨幣交易平臺和ICO交易平臺基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球占比一度降至不足1%。

　　今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈。我國監(jiān)管部門也迅速反應，從5月18日開始，密集釋放對于加密貨幣的監(jiān)管政策，5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。內蒙古、青海、四川等省份也都下達文件清理虛擬幣挖礦。

　　但重拳之下，仍有不少投資人熱衷于投資虛擬貨幣，并因此掉入騙局，造成不菲經濟損失。

　　京師濟南律所張洪強律師指出，首先需要明晰，在我國境內不允許虛擬貨幣的場內、場外發(fā)行，目前在國內發(fā)行、場外發(fā)行數字貨幣都是違法的。

　　第二，利用虛擬貨幣非法集資、詐騙、傳銷的案件屬于新型網絡犯罪，存在取證難、定性難的問題，即使被立案調查，最終不一定會被判刑，有可能因事實不清、證據不足被撤案。虛擬貨幣涉非法集資、詐騙、傳銷案件，多以各種合法形式掩蓋，表現形式多樣，真實項目與虛假承諾、正常交易與違規(guī)操作交織混合，行為人往往在代幣交易的基礎上附加設計了各種交易條件、交易規(guī)則，使得案件事實錯綜復雜，具有很強隱蔽性，迷惑性，對該類案件的打擊取證、司法認定存在諸多問題。

　　此外，目前針對數字貨幣，我國并沒有出臺專門的法律或行政法規(guī)，“九四公告”與《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等既不屬于行政法規(guī)，也不是法律，其僅是各主管部門聯合發(fā)布的規(guī)范性文件，具有規(guī)范效力，但并不是真正的法律文本。

　　再加上虛擬貨幣非法集資、詐騙、傳銷案件涉案人數眾多，民刑法律關系交織，涉案財產來源去向多元化，再加上涉案人員一般具有一定的反偵查能力，電子證據容易被刪除、修改，導致眾多電子證據、書證、財務數據存在被銷毀、刪改、隱匿、偽造的可能性。

　　21世紀經濟報道記者采訪中獲悉，投資者必須警惕，借助炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、詐騙之實的違法犯罪行為正在快速攀升，且此類案件偵查、維權都存在難度。

　　要想從根源上杜絕被詐騙風險，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的領域，否則就是給騙子機會；另一方面牢記“天上不會掉餡餅”，不要因為貪心而受騙。

　　轉自：21世紀經濟報道

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