2020中信財富論壇在京舉辦 探討財富管理發(fā)展新趨勢

　　11月7日，“2020中信財富論壇”在北京隆重舉辦。本屆論壇在全球經(jīng)濟受新冠疫情影響面臨前所未有的沖擊和不確定性的大背景下召開，充分融合了現(xiàn)實環(huán)境與時代內(nèi)涵，以“中信溫度共贏未來”為主題，深入探討財富管理發(fā)展的新趨勢、新空間，探索新路徑、新打法。

　　本屆論壇由中信銀行主辦，中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、中信保誠基金和華夏基金7家中信集團金融子公司協(xié)辦，來自企業(yè)界和財富管理業(yè)的代表、知名媒體以及嘉賓客戶等300余人共同出席。

　　中信銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼信用卡中心黨委書記呂天貴先生在論壇致辭中表示， 2020年注定是難忘的一年，在復(fù)雜多變的局勢下，客戶需求的變化、技術(shù)的進步，正成為驅(qū)動商業(yè)銀行，特別是財富管理市場變革的重要力量。中信銀行始終堅持創(chuàng)新融合，協(xié)同發(fā)展，整合優(yōu)質(zhì)資源，將“打造客戶首選的財富管理主辦銀行”作為堅定的戰(zhàn)略愿景，致力于為客戶提供與時俱進的綜合服務(wù)解決方案。同時，他還表示，未來中信銀行將升級推出“中信幸福財富”品牌，全力聚集中信集團金融全牌照的強大優(yōu)勢和專業(yè)力量，為客戶創(chuàng)造價值，打造一個讓客戶滿意、市場認(rèn)可和值得信賴的財富管理品牌。

　　高凈值人群需求管理白皮書發(fā)布 企業(yè)家對中長期持樂觀態(tài)度

　　本屆論壇的最大成果之一，是《探索·主動·更新-2020中國高凈值人群需求管理白皮書》正式發(fā)布。這是中信銀行私人銀行再次攜手胡潤百富以及兄弟公司，通過對中國大陸地區(qū) 500 余位來自不同行業(yè)的高凈值人群進行訪談?wù){(diào)研，探索財富人群 2020 年需求變化，歷時半年共同編撰而成，旨在洞察市場新環(huán)境，和時代同頻共振，為社會各界提供更多有益參考。

　　胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤先生對白皮書進行深度解讀，對有品質(zhì)的財富管理趨勢，如何應(yīng)對環(huán)境變化，在不同領(lǐng)域、行業(yè)及成功經(jīng)驗進行分析。白皮書研究發(fā)現(xiàn)，企業(yè)家們對中長期保持相對樂觀態(tài)度，他們認(rèn)為經(jīng)濟企穩(wěn)復(fù)蘇，企業(yè)盈利改善等趨勢并未改變。近四成企業(yè)家認(rèn)為2020年業(yè)績會保持增長，兩成企業(yè)家預(yù)計營收與2019年持平。事實上，短期的風(fēng)險事件并沒有改變高凈值人群的資產(chǎn)配置邏輯和中長期人生規(guī)劃。他們相信中國經(jīng)濟領(lǐng)先全球穩(wěn)步復(fù)蘇，中國資產(chǎn)仍將受到全球資本的追逐，將是長期趨勢。

　　金融需求趨勢方面，疫情后高凈值人群金融投資熱情比去年提高67%。產(chǎn)品配置層面則呈現(xiàn)多元配置、平衡風(fēng)險的特征，且未來一年仍將持續(xù)。而在全球資產(chǎn)配置上，則呈現(xiàn)需求放緩或保持觀望的趨勢。中國香港（45%）超越美國（40%），成為最受青睞的跨境資產(chǎn)配置目的地，投資美國的熱情在特朗普執(zhí)政的4年中下降近五成，但比例仍然超過英國、日本、瑞士、法國四個國家之和。

　　非金融需求趨勢方面，子女國際教育的需求作為高凈值家庭中長期規(guī)劃，并未改變。疫情不會改變留學(xué)規(guī)劃，對于正在留學(xué)的家庭，超過七成選擇繼續(xù)完成學(xué)業(yè)，26%選擇暫緩留學(xué)。對于計劃留學(xué)的家庭，超過九成家庭不會取消留學(xué)規(guī)劃，但留學(xué)時間點會考慮推遲。

　　白皮書進一步挖掘了后疫情時代高凈值人群的新興需求。后疫情時代，醫(yī)療健康服務(wù)（72%）成為高凈值人群最希望獲得的非金融服務(wù)。值得注意的是，涉及高凈值人群個人或家庭層面的稅務(wù)或法律咨詢成為新興需求，主要基于稅務(wù)信息透明化監(jiān)管趨勢（如新個稅法的實施、共同申報準(zhǔn)則CRS）。

　　依托金融全牌照優(yōu)勢 中信財富管理提供綜合化金融服務(wù)平臺

　　中國資本市場經(jīng)歷了30年的長足發(fā)展后，投資工具不斷豐富，多樣的投資策略不斷涌現(xiàn)，市場的機構(gòu)投資者比例不斷提升，投資管理人的投資風(fēng)格也逐漸多元化。術(shù)業(yè)有專攻，在這樣的大背景下，亟需更專業(yè)的機構(gòu)去做資產(chǎn)配置。

　　“中信財富管理”品牌于2015年9月正式創(chuàng)立，是中信集團旗下7家金融子公司依托集團金融全牌照、協(xié)同聯(lián)動打造的綜合化金融服務(wù)平臺?！爸行咆敻还芾怼逼放瓢l(fā)布以來，著力打造了“中信財富指數(shù)”和“中信產(chǎn)品精選”兩大業(yè)內(nèi)亮點?！爸行咆敻恢笖?shù)”以年度、月度大類資產(chǎn)配置報告為核心，助力投資者資產(chǎn)保值增值。“中信產(chǎn)品精選”以“銀行、證券、信托、基金、保險”五大系列產(chǎn)品為重點，向中高端客戶提供綜合化金融服務(wù)。中信銀行在市場研究及資產(chǎn)配置團隊的組建上走在行業(yè)前列，團隊匯集國內(nèi)頂尖銀行信托、券商、公募基金業(yè)務(wù)專家，成員來自全球頭部銀行、國內(nèi)權(quán)威基金評價機構(gòu)團隊等，具備豐富的市場研判和大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗。

　　為進一步提升私行客戶服務(wù)水平，中信銀行結(jié)合中信集團強大的背景以及中信銀行豐富的產(chǎn)品線，于2020年開始根據(jù)中信財富指數(shù)對市場觀點、大類資產(chǎn)的配置建議以及每月重點產(chǎn)品的安排制作下發(fā)《市場觀點與策略》。從資產(chǎn)配置核心理念出發(fā)為客戶提供具體的配置建議，不斷優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置，提升客戶服務(wù)體驗，實現(xiàn)私行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

　　“中信財富論壇”已連續(xù)舉辦多年，權(quán)威、專業(yè)與高端日漸成為鮮明特色，一年一度開放而多元的“思想盛宴”，為中信銀行打造面向國際的財富管理之路、尋求金融業(yè)發(fā)展獨特路徑提供了含金量十足的“智慧風(fēng)暴”。中信財富管理將持續(xù)踐行“有擔(dān)當(dāng)、有溫度、有特色、有尊嚴(yán)”的企業(yè)愿景，用中信溫度溫暖時代，共贏未來。

　　轉(zhuǎn)自：企業(yè)觀察網(wǎng)

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