宣傳反洗錢，過個平安年

　　你是否了解新版《反洗錢法》？知道什么是洗錢？你要如何做才能遠離洗錢風險？今天，帶你了解《反洗錢法》，學會遠離洗錢的措施！

　　反洗錢法概要

　　反洗錢的概念

　　本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。預(yù)防恐怖主義融資活動適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　為什么要反洗錢

　　洗錢行為助長毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪腐、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，損害人民群眾的利益，甚至影響國家聲譽。依法采取客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢預(yù)防措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，達到遏制其上游犯罪的目的。

　　洗錢承擔的后果

　　《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定:

　　為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金:

　　提供資金帳戶的；

　　將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

　　通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

　　跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

　　以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的；

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰

　　《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定：

　　明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　防范電信詐騙，遠離洗錢犯罪

　　什么是"電信網(wǎng)絡(luò)詐騙"?

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。

　　溫馨提示

　　*        凡是自稱公檢法要求匯款的

　　*        凡是叫你匯款到"安全賬戶"的

　　*        凡是通知中獎、領(lǐng)取補貼要你先交錢的

　　*        凡是通知家屬出事要先匯款的

　　*        凡是在電話中索要個人和銀行卡信息的

　　*        凡是叫你開通網(wǎng)銀接受檢查的

　　*        凡是叫你賓館開房接受調(diào)查的

　　*        凡是叫你登錄網(wǎng)站查看通緝令的

　　*        凡是自稱"領(lǐng)導(dǎo)"要求匯款的

　　*        凡是陌生網(wǎng)站(鏈接)要登記銀行卡信息的

　　都是電信詐騙！

　　遠離毒品洗錢犯罪 筑牢洗錢風險防范

　　毒品犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一，毒品犯罪分子通過洗錢手段將違法所得轉(zhuǎn)化為合法收益。洗錢活動在為毒品犯罪清洗毒資的同時，導(dǎo)致毒臟外逃，為擴大毒品犯罪規(guī)模提供了資金支持，為毒品犯罪組織不斷提供經(jīng)濟支撐，助長毒品犯罪，嚴重危害我國金融市場的穩(wěn)定。了解以下知識，增強禁毒和反洗錢意識，共同筑牢全社會洗錢風險防范。

　　關(guān)于毒品知多少

　　毒品：根據(jù)我國《中華人民共和國刑法》第357條的規(guī)定：毒品是指鴉片、海洛因、甲基苯丙胺(冰毒)、嗎啡、大麻、可卡因以及國家規(guī)定管制的其它能夠使人形成癮癖的麻醉藥品和精神藥品。

　　毒品危害：吸毒對個人的危害。吸毒嚴重危害身心健康，加速死亡。吸毒扭曲人格，自毀前程。吸毒引發(fā)自殘、自殺等行為。吸毒容易感染艾滋病等傳染性疾病。吸毒對家庭的危害。吸毒給家庭造成巨大的精神摧殘。吸毒導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)、家破人亡。吸毒貽害后代。吸毒對社會的危害。吸毒誘發(fā)犯罪，破壞正常的社會和經(jīng)濟秩序，影響社會穩(wěn)定

　　國際禁毒日：2010年7月16日，國家禁毒辦、中宣部等18部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于深化全民禁毒宣傳教育工作的指導(dǎo)意見》將每年6月作為“全民禁毒宣傳月”。國際禁毒日，全稱是禁止藥物濫用和非法販運國際日，即國際反毒品日，為每年的6月26日。

　　溫馨提示

　　增強警惕性，遠離毒品犯罪分子，避免掉入涉毒洗錢犯罪圈套。要提高守法意識，珍愛生命，堅決遠離毒品，堅決做到不吸毒、不販毒、不種毒、不制毒。

　　妥善保管個人信息，不得非法買賣、出租、出借自己的身份證件、金融支付結(jié)算賬戶等，謹慎對待陌生人的信息索取，避免在不可信的網(wǎng)站或平臺提供個人敏感信息，防止個人信息被用于涉毒洗錢犯罪。

　　對來源不明或明知是違法犯罪所得的資金要保持頭腦清醒，堅決拒絕用自己的賬戶為他人接收、轉(zhuǎn)移涉毒非法資金，不要使用自己的賬戶幫助別人進行提現(xiàn)，不要替他人跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，避免成為涉毒洗錢犯罪的“工具人。

　　遠離地下錢莊守護資金安全

　　地下錢莊不僅擾亂國家金融和外匯管理秩序，還助長貪污腐敗、走私、販毒等犯罪活動，容易成為犯罪分子清洗贓款的通道。近年來，外匯管理部門與公安機關(guān)聯(lián)合破獲了多起地下錢莊案件，打擊了地下錢莊犯罪團伙的囂張氣焰。

　　什么是地下錢莊?

　　"地下錢莊"并非一個確定、規(guī)范的法律概念。在我國，地下錢莊主要是指"一種特殊的非法金融組織，它游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或者部分利用金融機構(gòu)結(jié)算網(wǎng)絡(luò)從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉(zhuǎn)移、資金存儲以及借貸等非法金融業(yè)務(wù)"。其本質(zhì)是未經(jīng)國家批準而經(jīng)營匯兌、借貸和支付結(jié)算等金融業(yè)務(wù)。外匯局主要負責打擊跨境匯兌型地下錢莊。

　　溫馨提示

　　根據(jù)外匯管理相關(guān)規(guī)定，企業(yè)、個人在境內(nèi)購匯、結(jié)匯一般只能在有結(jié)售匯經(jīng)營資質(zhì)的金融機構(gòu)進行，小額兌換也可以在批準的個人本外幣兌換特許機構(gòu)進行;在上述場所以外辦理結(jié)匯、購匯均為非法交易，涉嫌參與地下錢莊交易。公眾應(yīng)選擇正規(guī)的金融機構(gòu)或個人本外幣兌換特許機構(gòu)辦理外匯業(yè)務(wù)，不輕易聽信"方便"、"快捷"等宣傳將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶。

　　不出借個人外匯便利化額度協(xié)助他人結(jié)購匯，不借用他人外匯便利化額度實施分拆結(jié)購匯。

　　保護好與自身賬戶、財產(chǎn)安全相關(guān)的物品及信息，如銀行卡、U盾、手機卡、身份證等，不出租、出借、出售上述物品或信息，避免陷入違法犯罪陷阱。

　　發(fā)現(xiàn)地下錢莊線索，請向當?shù)毓矙C關(guān)或外匯管理部門舉報。

　　轉(zhuǎn)自：中華網(wǎng)

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