財富管理新時代，恒天財富的夢想與選擇

9月23日，恒天財富旗下子公司恒天基金重磅打造的冠軍100?產(chǎn)品服務(wù)體系線上發(fā)布會盛大舉辦。在此次發(fā)布會上，恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌以《恒天的夢想與選擇》為主題做開場致辭。

周斌董事長從時代的格局變化入手，和大家詳細(xì)分享了在財富管理新時代，投資者的應(yīng)對之道與恒天財富的夢想和實現(xiàn)路徑。同時，他指出，恒天產(chǎn)品管理提升的核心重點是不斷去為客戶提供豐富的、有質(zhì)量的、全品類的產(chǎn)品，全方位滿足客戶資產(chǎn)配置需求，持續(xù)為客戶創(chuàng)造穩(wěn)健價值。

擁抱權(quán)益資產(chǎn)配置大時代

在資本市場長期向好的背景下，我們正迎來中國財富管理行業(yè)的2.0時代，一個屬于資產(chǎn)配置的時代。權(quán)益資產(chǎn)近兩年增速明顯，截至2021年7月，公募基金規(guī)模達(dá)23萬億，私募基金規(guī)模達(dá)18.9萬億。而在這樣的趨勢下，居民配置權(quán)益資產(chǎn)的比例顯著提高，高凈值人群正趨勢性減配投資性房地產(chǎn)，增配穩(wěn)健型頭部公募、私募基金和專戶理財?shù)葯?quán)益資產(chǎn)。

周斌指出，從中長期經(jīng)濟(jì)升級和投資端性價比看，居民增配權(quán)益資產(chǎn)的趨勢非常確定，并且將會快速增長。在這樣一個權(quán)益資產(chǎn)蓬勃發(fā)展的大時代，投資者應(yīng)該如何去應(yīng)對？周斌直言：“思想決定行動，行動決定結(jié)果。對于客戶來說，要積極地去擁抱這樣的大趨勢?！?/p>

具體如何做？他給出三點建議：首先，要對投資風(fēng)險有一個正確的認(rèn)識。客觀來說，資產(chǎn)價格具有循環(huán)漲跌和“均值回歸”的特征，為我們的投資帶來了不確定性。投資者要清楚自身的風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力，理性面對資產(chǎn)的波動。世上沒有最好的產(chǎn)品，只有最適合自己的產(chǎn)品。第二，配置為王，堅持資產(chǎn)配置，穿越周期。資本市場沒有常勝將軍，資產(chǎn)、行業(yè)的輪動從未停止，我們要改變過去“買產(chǎn)品就是做理財”的思路，要相信做資產(chǎn)配置，才是財富管理的正確打開方式。第三，要堅持長期投資，成為時間的朋友，用時間來換取復(fù)利效應(yīng)，相信時間的力量、復(fù)利的力量。

恒天財富的夢想與選擇

作為一家經(jīng)營發(fā)展十年、為客戶配置資產(chǎn)規(guī)模超萬億、服務(wù)數(shù)十萬高凈值客戶和家庭的國內(nèi)領(lǐng)先的財富管理公司來說，面對行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折時刻，會做何選擇和改變？

周斌表示，2016年，恒天財富即提出公司的使命是“以客戶為中心，做好財富管理”。今年，在更加明確使命的前提下，恒天財富與時俱進(jìn)，進(jìn)一步進(jìn)行戰(zhàn)略升級，以應(yīng)對財富管理時代的改變。在新時代如何更好地實現(xiàn)“以客戶為中心，做好財富管理”？周斌提出要堅持兩項重要前提：

第一，通過專業(yè)能力與科技能力的融合創(chuàng)新，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值。專業(yè)能力與科技能力決定著恒天是否能真正滿足客戶財富管理需求，為客戶提供良好的投資體驗。這兩項能力的提升將會是恒天財富長期且持續(xù)的追求。

第二，站在客戶角度，為客戶持續(xù)去構(gòu)建最為合適的資產(chǎn)配置組合。恒天財富正在從以銷售為導(dǎo)向的經(jīng)營模式向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”模式全面轉(zhuǎn)型。公司始終會站在客戶的身邊，與客戶同呼吸、共命運、共進(jìn)退，全方位滿足客戶創(chuàng)富、守富、傳富的綜合財富管理需求。

十年發(fā)展，恒天財富核心競爭力進(jìn)一步提升，“好治理、好股東、好團(tuán)隊、好產(chǎn)品、好客戶、好口碑”這六項核心能力為冠軍100?產(chǎn)品貨架的構(gòu)建提供了堅實有力的支撐。同時，公司在經(jīng)營發(fā)展中始終堅持“兩個意識”：一、穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險意識；二、客戶中心、創(chuàng)造價值的變革意識。這兩項長期堅持不變的經(jīng)營意識，讓恒天的轉(zhuǎn)型更有底氣，也更有能力去不斷進(jìn)行產(chǎn)品管理的迭代升級。

產(chǎn)品管理持續(xù)迭代，冠軍100?耀世而來

圍繞為客戶創(chuàng)造價值去不斷進(jìn)行升級和自我迭代，恒天財富一直在路上。周斌提出，恒天進(jìn)化和轉(zhuǎn)變中最核心的部分是持續(xù)去提供豐富的、有質(zhì)量的、全品類的產(chǎn)品，只要是能夠為客戶財富管理創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健回報的，就是我們產(chǎn)品管理能力提升的重要方向。

新財富時代，恒天在產(chǎn)品管理方面有三大升級：一、團(tuán)隊組織的優(yōu)化升級。產(chǎn)品管理團(tuán)隊從產(chǎn)品采集1.0逐漸提升為產(chǎn)品研究2.0，目前正在進(jìn)行第三次迭代，即進(jìn)入產(chǎn)品管理3.0，整個產(chǎn)品團(tuán)隊形成產(chǎn)品事業(yè)部，立足全市場，構(gòu)建豐富優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品貨架，持續(xù)為高凈值客戶創(chuàng)造價值。二、產(chǎn)品升級。恒天進(jìn)一步推出專戶和FOF產(chǎn)品，客戶可以根據(jù)自己的需求定制化產(chǎn)品，實現(xiàn)個性化定制，平滑投資波動，實現(xiàn)穩(wěn)健回報。三、服務(wù)理念升級。恒天提出“菜譜式”創(chuàng)新服務(wù)，在恒天豐富優(yōu)質(zhì)的貨架上，客戶可以按照資產(chǎn)配置方案，自由地在貨架上選擇產(chǎn)品，甚至自己可以適當(dāng)微調(diào)。

從產(chǎn)品到配置、從專戶到FOF，豐富的產(chǎn)品貨架和“菜譜式”服務(wù)，是恒天圍繞客戶進(jìn)行全品類產(chǎn)品供給和資產(chǎn)配置服務(wù)方案的落地舉措。

而此次發(fā)布的冠軍100?產(chǎn)品服務(wù)體系，即是恒天進(jìn)化和改變的呈現(xiàn)?！肮谲?00?”擁有90%的頭部公募覆蓋率和高質(zhì)量的百億私募朋友圈，嚴(yán)格優(yōu)選公募、私募產(chǎn)品，能夠提供專業(yè)定制的產(chǎn)品配置組合建議，同時亦可以為客戶提供專屬的冠軍100?FOF配置服務(wù)，真正滿足了品種齊全、特點各異的產(chǎn)品貨架構(gòu)建，能夠為資產(chǎn)配置服務(wù)提供堅實支撐，助力客戶穿越牛熊周期，創(chuàng)造長期價值。

周斌表示，“冠軍100?”僅僅是恒天產(chǎn)品迭代升級的一次開始，未來恒天將會持續(xù)圍繞客戶去不斷進(jìn)行創(chuàng)新迭代和自我超越。無論時代如何變換，恒天財富“以客戶為中心，做好財富管理”的使命和初心始終不變，會繼續(xù)為客戶提供優(yōu)秀的服務(wù)和產(chǎn)品而不懈努力，幫助客戶創(chuàng)造價值，實現(xiàn)財富夢想。

       轉(zhuǎn)自：東方網(wǎng)

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