仍有1/4持牌機(jī)構(gòu)在整改，證券投顧行業(yè)加速合規(guī)質(zhì)檢能力建設(shè)

　　近年來(lái),隨著證券市場(chǎng)的迅速發(fā)展和內(nèi)外部環(huán)境的變化,投資咨詢業(yè)務(wù)在發(fā)展中也暴露出一些突出的違規(guī)問(wèn)題。"幫你解套"、"跟莊"、"漲停"、"穩(wěn)定獲利"、"歷史100%兌付"、"爆款產(chǎn)品已超募集金額"等涉嫌虛假、誤導(dǎo)性宣傳的違規(guī)話術(shù)經(jīng)常出現(xiàn)。

　　為加強(qiáng)對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的自律管理,促進(jìn)其規(guī)范發(fā)展,有關(guān)部門重拳出擊,打擊行業(yè)違規(guī)行為。2019年12月,19家投資咨詢公司共收到25張罰單,約占全行業(yè)公司總量25%。自2020年起,針對(duì)投資咨詢公司的亂象,監(jiān)管部門又相繼下發(fā)10余張罰單。

　　從監(jiān)管下發(fā)的處罰公告來(lái)看,各家被處罰的投顧機(jī)構(gòu)主要存在虛假宣傳、承諾保證收益、內(nèi)控管理不完善、投資者適當(dāng)性管理不到位等多方面的違規(guī)行為,從而導(dǎo)致暫停新增客戶,短則暫停三個(gè)月,長(zhǎng)則暫停一年。

　　2020年11月09日,上海證監(jiān)局等5部門聯(lián)合指導(dǎo)、10家金融行業(yè)協(xié)會(huì)共同發(fā)起制定的《金融廣告發(fā)布行業(yè)自律公約》發(fā)布,其中提出,證券投資咨詢廣告不對(duì)未來(lái)效果、收益或者與其相關(guān)的情況做出保證性承諾,不明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益。

　　面臨相關(guān)部門對(duì)合規(guī)的嚴(yán)格要求,投顧機(jī)構(gòu)自己的日子也不好過(guò)。目前行業(yè)各公司為了達(dá)到盈利目標(biāo),都采用“大海撈針”的營(yíng)銷策略,面對(duì)的潛在客戶數(shù)量大,而員工人數(shù)相對(duì)較少。有時(shí),營(yíng)銷人員也兼任投顧工作。人員流動(dòng)性大、培訓(xùn)不足,整體業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素質(zhì)難滿足客戶需求。而傳統(tǒng)的質(zhì)檢工作需要大量的人力成本,效率低,漏檢率高,難以達(dá)到管理部門對(duì)話術(shù)合規(guī)的要求。

　　為解決話術(shù)違規(guī)質(zhì)檢難問(wèn)題,投顧機(jī)構(gòu)也曾有過(guò)多種嘗試,市場(chǎng)上也出現(xiàn)了很多面向銷售和客服人員基于“關(guān)鍵詞+正則表達(dá)式”的語(yǔ)音、文本質(zhì)檢系統(tǒng)。但因?yàn)殇N售場(chǎng)景語(yǔ)言的復(fù)雜性,初級(jí)的檢索技術(shù)依然通過(guò)關(guān)鍵詞準(zhǔn)確判定雙方語(yǔ)義,難以解決漏檢率高的問(wèn)題。

　　隨著自然語(yǔ)言處理領(lǐng)域新技術(shù)的突破。過(guò)去兩年,自然語(yǔ)言處理領(lǐng)域迎來(lái)了繁榮時(shí)期。

　　AI提供智能質(zhì)檢新方案

　　近日,循環(huán)智能(Recurrent AI)團(tuán)隊(duì)基于目前我國(guó)規(guī)模最大的預(yù)訓(xùn)練模型,賦予人工智能文本識(shí)別與生成能力。從 "關(guān)鍵詞"方案,前進(jìn)到 "語(yǔ)義點(diǎn)"方案,研發(fā)出為各個(gè)行業(yè)優(yōu)化溝通環(huán)節(jié),提升員工產(chǎn)能的智能工具,其中遠(yuǎn)高于行業(yè)準(zhǔn)確率與檢出率的質(zhì)檢產(chǎn)品有望解決投資咨詢行業(yè)話術(shù)違規(guī)質(zhì)檢問(wèn)題。

　　其中益學(xué)堂等頭部企業(yè)與面向銷售場(chǎng)景的AI企業(yè)服務(wù)提供商循環(huán)智能(Recurrent AI)合作落地的人工智能話術(shù)質(zhì)檢系統(tǒng),結(jié)合獨(dú)家的“違規(guī)率排序”功能,助力質(zhì)檢員多找出2～10倍違規(guī)對(duì)話,便是較為成功的嘗試。這些成功合作為投顧行業(yè)提前規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),減少因話術(shù)違規(guī)被有關(guān)部門制裁可能性,為行業(yè)合規(guī)化提供了良好范本。

　　截止2021年4月,循環(huán)智能已服務(wù)了銀行、保險(xiǎn)、在線教育、房產(chǎn)和消費(fèi)金融等領(lǐng)域的眾多行業(yè)標(biāo)桿客戶,包括招商銀行、人保財(cái)險(xiǎn)、太平洋保險(xiǎn)、招商信諾、水滴、新東方在線、51Talk、豌豆思維、萬(wàn)科、我愛(ài)我家、安居客和捷信等。

　　循環(huán)智能認(rèn)為,新一代的AI企業(yè)服務(wù)產(chǎn)品,將可以更高效地幫助企業(yè)更快地提升銷售人員能力、更快地找到目標(biāo)客戶以及降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),讓企業(yè)獲得再增長(zhǎng)。

　　轉(zhuǎn)自：北國(guó)網(wǎng)

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