中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司因從業(yè)人員管理檔案虛假及報(bào)表虛假問(wèn)題被處罰

近日，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司被行政處罰，理由為保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案不真實(shí)問(wèn)題及編制虛假報(bào)表問(wèn)題。德州銀保監(jiān)分局對(duì)其進(jìn)行了警告并罰款人民幣18.5萬(wàn)元的行政處罰。處罰原文如下：

行政處罰決定書(shū)（德銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號(hào)）

德銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號(hào)

　　單位名稱(chēng):中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司

　　地    址：德州市德城區(qū)盛園路1351號(hào)

　　主要負(fù)責(zé)人：紀(jì)寧

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)人民人壽德州中支）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你司依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，你司存在以下違法行為：

　　一是保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案不真實(shí)問(wèn)題。經(jīng)調(diào)查，你司保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案中，培訓(xùn)記錄手冊(cè)所記錄內(nèi)容不真實(shí)，如魏某記載的培訓(xùn)日期為2020年11月13日，而行政處罰調(diào)查時(shí)的調(diào)閱日期為2020年8月17日；薛某記載的培訓(xùn)日期為2019年11月12日，培訓(xùn)課程表為2020年山東分公司新人崗前培訓(xùn)班課程表等。

　　二是編制虛假報(bào)表問(wèn)題。2020年4月27日，人民人壽德州中支向銀保部的9名保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員支付3月份薪酬，合計(jì)34.13萬(wàn)元。4月28日、29日，9名保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬等方式將部分薪酬轉(zhuǎn)賬給第三人銀行賬戶(hù)（賬戶(hù)6212261612****2839），合計(jì)28.42萬(wàn)元。4月29日，第三人通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬將該筆資金轉(zhuǎn)回給銀保部經(jīng)理賈某曄銀行賬戶(hù)（賬戶(hù)6222081612****7098）。

　　上述事實(shí)，有人民人壽德州中支《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件、《現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)事實(shí)確認(rèn)書(shū)》、關(guān)于培訓(xùn)記錄不真實(shí)的說(shuō)明、部分培訓(xùn)記錄復(fù)印件、銀保部銷(xiāo)售從業(yè)人員清單、2020年3月份薪酬報(bào)表復(fù)印件、相關(guān)人員銀行賬戶(hù)流水復(fù)印件、《德州銀保監(jiān)分局行政處罰案件調(diào)查筆錄》等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

　　綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

　　人民人壽德州中支的上述行為違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條等法律法規(guī)的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，綜合涉案金額等因素，我分局決定對(duì)你司處以警告并罰款人民幣18.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　你司應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)，持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

　　你司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)德州監(jiān)管分局

　　2020年12月31日

糾錯(cuò)熱線：0531-83122110

轉(zhuǎn)自：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

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