商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)將迎來新管理辦法 將于今年10月1日起施行

　　國家金融監(jiān)督管理總局21日對外發(fā)布《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，對代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入、合作機構(gòu)管理、商業(yè)銀行推介銷售代銷產(chǎn)品的行為等方面作出規(guī)定，推動商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)規(guī)范有序發(fā)展。辦法將于今年10月1日起施行。

　　國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，近年來，商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)快速發(fā)展，代銷產(chǎn)品數(shù)量和類型日益豐富，客戶覆蓋面日益廣泛。在相關(guān)監(jiān)管制度不斷壓實金融產(chǎn)品發(fā)行人、管理人責(zé)任的基礎(chǔ)上，有必要進一步明確商業(yè)銀行作為代銷機構(gòu)的義務(wù)。為此，金融監(jiān)管總局制定了該辦法。

　　在代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入方面，辦法分類別規(guī)定了盡職調(diào)查要求。同時提出，商業(yè)銀行在對資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行準(zhǔn)入審查時，如該產(chǎn)品投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、未上市企業(yè)股權(quán)、私募投資基金，或者聘請私募基金管理人擔(dān)任投資顧問，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管理、法律合規(guī)、金融消費者保護等部門進行綜合評估，并獲得本行高級管理層批準(zhǔn)。

　　對于上述投向私募投資基金，或者聘請私募基金管理人擔(dān)任投資顧問的代銷產(chǎn)品，辦法規(guī)定，商業(yè)銀行產(chǎn)品準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于：其私募基金管理人管理的私募股權(quán)投資基金規(guī)模合計不低于5億元、管理的私募證券投資基金規(guī)模合計不低于3億元，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記不少于3年等。

　　在合作機構(gòu)管理方面，辦法從合作機構(gòu)的準(zhǔn)入要求、退出機制、代銷協(xié)議的簽訂程序和內(nèi)容、關(guān)聯(lián)交易管理、責(zé)任歸屬等方面強化了商業(yè)銀行對合作機構(gòu)的管理責(zé)任。

　　對于商業(yè)銀行推介銷售代銷產(chǎn)品的行為，辦法要求商業(yè)銀行建立健全代理銷售全流程監(jiān)測和管理機制，針對同類產(chǎn)品制定一致的代銷產(chǎn)品展示規(guī)則，穩(wěn)慎評估客戶購買產(chǎn)品的適當(dāng)性，對老年人、限制民事行為能力人等客群的銷售管理提出針對性要求，加強銷售人員資質(zhì)和行為管理。（記者 張千千、李延霞）

　　轉(zhuǎn)自：新華社

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