日前，央行廣州分行對廣東南粵銀行股份有限公司（下稱南粵銀行）和廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱順德農(nóng)商行）及相關人員作出行政處罰，合計罰款金額達547萬元。
處罰顯示，南粵銀行因超過期限向中國人民銀行報送賬戶撤銷資料、違反人民幣現(xiàn)金收付與貨幣防偽反假管理規(guī)定、違反國庫管理規(guī)定和征信管理規(guī)定4項違法行為被罰172.2萬元并予以警告，三位相關責任人因對違反征信管理規(guī)定中“未按規(guī)定處理異議”負有直接責任，被各罰人民幣6000元。
順德農(nóng)商行則因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄和未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告被處以353萬元罰款，對時任順德農(nóng)商行運營管理部副總經(jīng)理潘建峰罰款4萬元、零售銀行部副總經(jīng)理李貞罰款6萬元、合規(guī)與風險管理部總經(jīng)理曾慶輝罰款4.5萬元、公司銀行部副總經(jīng)理柯秀春罰款2萬元、信息科技部副總經(jīng)理郭海文罰款3.5萬元。
筆者發(fā)現(xiàn)，在央行廣州分行作出行政處罰決定的前一日，即7月12日，順德農(nóng)商行曾發(fā)布《關于開展個人客戶身份信息核實工作的公告》對其違法行為中的“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”一項進行整改。公告表示：“為進一步落實監(jiān)管部門關于個人賬戶實名制要求，維護我行存款人的合法權益，根據(jù)我國反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管部門客戶身份識別的有關規(guī)定，我行將開展個人客戶身份信息核實工作?！?/p>
據(jù)了解，順德農(nóng)商行前身是始建于1952年的順德農(nóng)村信用合作社，于2009年12月底改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，是廣東省首批成功改制的三家農(nóng)村商業(yè)銀行之一。2019年6月，順德農(nóng)商銀行A股上市申請獲證監(jiān)會受理，2020年4月3日，證監(jiān)會披露的順德農(nóng)商行招股說明書（申報稿）顯示，順德農(nóng)商行擬發(fā)行不超過16.94億股，占發(fā)行后總股本的25%。不過，證監(jiān)會官網(wǎng)顯示，順德農(nóng)商行目前仍處于預披露狀態(tài)。
據(jù)順德農(nóng)商行官網(wǎng)發(fā)布的業(yè)績報告顯示，2020年，該行實現(xiàn)各項營業(yè)收入62.46億元，同比下降26.18%；實現(xiàn)營業(yè)利潤31.54億元，同比下降 28.55%；實現(xiàn)利潤總額 31.57 億元，同比下降 28.69%；實現(xiàn)凈利潤27.37億元，同比下降 26.42%。
順德農(nóng)商行在財報中表示，利潤下降的主要原因包括在疫情和宏觀經(jīng)濟下行的背景下主動降息減費導致相關營業(yè)收入同比減少和對揭東、揭陽農(nóng)商行開展了戰(zhàn)略投資工作，購買其定向增發(fā)股票及不良資產(chǎn)信托受益權。
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