扎緊制度籬笆 金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”全面升級(jí)

　　日前召開的中共中央政治局會(huì)議審議《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)規(guī)定（試行）》，會(huì)議要求推動(dòng)金融監(jiān)管真正做到“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，將嚴(yán)的基調(diào)、嚴(yán)的措施、嚴(yán)的氛圍在金融領(lǐng)域樹立起來并長(zhǎng)期堅(jiān)持下去。接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪的業(yè)內(nèi)人士指出，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、做到“長(zhǎng)牙帶刺”是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展和推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的必然要求，也是金融系統(tǒng)自身發(fā)展的內(nèi)在要求，對(duì)于資本市場(chǎng)而言，將使其能夠更高效規(guī)范的運(yùn)轉(zhuǎn)，充分發(fā)揮樞紐功能。

　　以強(qiáng)監(jiān)管服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展

　　黨的十八大以來，中央反復(fù)強(qiáng)調(diào)要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。

　　去年召開的中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。會(huì)議指出，金融領(lǐng)域各種矛盾和問題相互交織、相互影響，有的還很突出，經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然較多，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效不高，金融亂象和腐敗問題屢禁不止，金融監(jiān)管和治理能力薄弱。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)。

　　今年4月，中央金融委員會(huì)辦公室、中央金融工作委員會(huì)發(fā)表文章指出，堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題。文章表示“以嚴(yán)密過硬監(jiān)管保障金融穩(wěn)定發(fā)展”，并提出必須全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋；推動(dòng)金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，動(dòng)真碰硬、嚴(yán)密有效。

　　長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司研究所總經(jīng)理李慧勇對(duì)記者表示，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。他表示，從世界范圍內(nèi)來看，金融業(yè)的規(guī)范或者說安全和創(chuàng)新，是辯證統(tǒng)一和交替進(jìn)行的。近十年來，我國(guó)面臨的內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生了重大變化，經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入轉(zhuǎn)型期，金融業(yè)回歸本源，發(fā)揮其功能性，服務(wù)好高質(zhì)量發(fā)展是時(shí)代的要求。在這一發(fā)展階段，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，補(bǔ)齊制度短板、消除監(jiān)管空白有其歷史必然性。

　　持續(xù)推動(dòng)監(jiān)管制度完善

　　全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、做到“長(zhǎng)牙帶刺”，必須有制度作為保障。2023年，金融系統(tǒng)聚焦補(bǔ)齊制度短板，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，不斷扎緊制度“鐵籬笆”，《商業(yè)銀行資本管理辦法》《養(yǎng)老保險(xiǎn)公司監(jiān)督管理暫行辦法》《系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司評(píng)估辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》等涉及各類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管制度密集出臺(tái)。

　　進(jìn)入2024年，為了進(jìn)一步貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院關(guān)于強(qiáng)化金融監(jiān)管、防控金融風(fēng)險(xiǎn)的要求，金融監(jiān)管建章立制工作持續(xù)推進(jìn)。《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》《流動(dòng)資金貸款管理辦法》《個(gè)人貸款管理辦法》《反保險(xiǎn)欺詐工作辦法（征求意見稿）》《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》等陸續(xù)發(fā)布，金融監(jiān)管總局還修訂發(fā)布了《消費(fèi)金融公司管理辦法》等。

　　5月31日，金融監(jiān)管總局公布了2024年規(guī)章立法工作計(jì)劃，今年擬制定《政策性金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》《金融控股公司監(jiān)督管理辦法》等，同時(shí)擬修訂《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）》等。

　　金融監(jiān)管總局強(qiáng)調(diào)，要全面落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管要求，真正做到“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角。要著力加強(qiáng)金融法治建設(shè)，加快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板。要推動(dòng)依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，建立健全監(jiān)管責(zé)任歸屬認(rèn)領(lǐng)和兜底監(jiān)管機(jī)制，真正做到同責(zé)共擔(dān)、同題共答、同向發(fā)力。

　　李慧勇對(duì)記者表示，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，也是金融業(yè)自身發(fā)展的內(nèi)在要求。他表示，過去金融業(yè)快速發(fā)展，積累了一系列矛盾，存在制度空白，執(zhí)法不嚴(yán)、力度不足等問題。在經(jīng)濟(jì)高速擴(kuò)張時(shí)期，這些問題并不顯得那么突出?，F(xiàn)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，金融系統(tǒng)過去積累的深層次矛盾也逐漸暴露出來，并且引發(fā)一系列問題。這些問題和矛盾不解決，金融業(yè)自身發(fā)展和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能的發(fā)揮會(huì)受到阻礙。從這個(gè)意義上來說，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，是金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

　　嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管資本市場(chǎng)

　　全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，也對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管工作提出了新的要求。國(guó)務(wù)院印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（即新“國(guó)九條”）指出，必須全面加強(qiáng)監(jiān)管、有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)為基調(diào)、嚴(yán)字當(dāng)頭，確保監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角。

　　數(shù)據(jù)顯示，2023年，證監(jiān)會(huì)查辦證券期貨違法案件717件，同比增長(zhǎng)19%；作出行政處罰539件，同比增長(zhǎng)40%，處罰責(zé)任主體1073人（家）次，同比增43%；市場(chǎng)禁入103人，同比增長(zhǎng)47%；罰沒63.89億元，同比增長(zhǎng)140%；向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌證券期貨違法犯罪案件和線索118件，有力維護(hù)資本市場(chǎng)運(yùn)行秩序，有效保護(hù)投資者合法權(quán)益，打擊證券期貨違法行為工作成效持續(xù)彰顯，“零容忍”打擊高壓態(tài)勢(shì)不斷鞏固。

　　證監(jiān)會(huì)主席吳清指出，要針對(duì)股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨和衍生品市場(chǎng)等各領(lǐng)域、各主體、各環(huán)節(jié)，全面檢視并加快補(bǔ)齊監(jiān)管存在的短板弱項(xiàng)。瞪大眼睛，對(duì)問題機(jī)構(gòu)、問題企業(yè)強(qiáng)化早期糾正，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)及早處置，對(duì)各種違法違規(guī)行為露頭就打，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的重大違法行為重點(diǎn)嚴(yán)打。特別是一些觸碰底線的，比如造假欺詐、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等違法行為，要嚴(yán)厲打擊。

　　5月24日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《上市公司股東減持股份管理暫行辦法》《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則》。今年以來，為了全面落實(shí)中央加強(qiáng)金融監(jiān)管的要求，證券監(jiān)管部門制定并陸續(xù)出臺(tái)多項(xiàng)政策文件和制度規(guī)則，涉及發(fā)行監(jiān)管、上市公司監(jiān)管、證券公司監(jiān)管、交易監(jiān)管等，積極推動(dòng)資本市場(chǎng)“1+N”政策體系形成和落地實(shí)施。

　　證監(jiān)會(huì)綜合業(yè)務(wù)司司長(zhǎng)周小舟表示，證監(jiān)會(huì)將深入貫徹落實(shí)新“國(guó)九條”及資本市場(chǎng)“1+N”政策體系，堅(jiān)持市場(chǎng)化法治化，進(jìn)一步全面深化資本市場(chǎng)改革開放，增強(qiáng)資本市場(chǎng)制度包容性適應(yīng)性，服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。依法全面加強(qiáng)監(jiān)管，以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲懲治各類違法違規(guī)行為，并健全資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防預(yù)警處置問責(zé)制度體系。

　　前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍對(duì)記者表示，嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管是當(dāng)前資本市場(chǎng)監(jiān)管的主基調(diào)。今年來資本市場(chǎng)全面加強(qiáng)監(jiān)管，包括嚴(yán)把IPO入口關(guān)，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為、嚴(yán)格執(zhí)行退市制度等，這些都是為了打造一個(gè)“三公”的市場(chǎng)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展。全面加強(qiáng)監(jiān)管，能夠讓資本市場(chǎng)更加成熟完善。（記者 吳黎華）

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

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