保險銷售人員要分級分類了！
近日，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布了《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃(征求意見稿)》(下稱《意見稿》)。未來行業(yè)將針對保險銷售人員的銷售能力資質進行考核，依據(jù)考核進行分級銷售授權。
據(jù)悉，“保險代理人”有望納入國家職業(yè)技能等級認定體系，獲得認定的從業(yè)人員將在落戶、養(yǎng)老方面得到優(yōu)待。
超641萬人如何資質分級？
從內容來看，《意見稿》與2022年4月銀保監(jiān)會下發(fā)的《人身保險銷售行為管理辦法(征求意見稿)》中關于銷售人員分級管理制度的規(guī)定相呼應，是保險銷售人員分級管理制度的細化落實方案。
根據(jù)《意見稿》，為提升保險服務質量，未來將綜合考察評價銷售人員從業(yè)年限、學歷狀況、誠信記錄、理論知識和專業(yè)技能等情況，對入職上崗后的銷售人員進行銷售能力資質分級。
數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)進行執(zhí)業(yè)登記的銷售人員有641.9萬人。那么，該如何對超641萬人的群體進行資質分級？
《意見稿》提出，將研究訂立各級銷售能力資質對應的理論知識、專業(yè)技能等方面的考核評價規(guī)范，并編制相應培訓教材、考試大綱、基礎題庫及評價機構操作規(guī)范等。最后指導保險機構依據(jù)規(guī)范和標準有序開展銷售人員的職業(yè)培訓和考核評價工作。
保險營銷人員銷售能力資質考核評價機制建立后，則會建立相對應的分級銷售授權規(guī)則，按照保險產品復雜程度制定銷售授權管理規(guī)則，對高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權。并引導保險機構按規(guī)則建立企業(yè)內部產品銷售授權管理體系，綜合考察銷售人員誠信、銷售能力資質、業(yè)務品質等情況，進行保險產品銷售授權管理。
對于保險營銷人員分級管理分級授權，首都經貿大學保險系副主任李文中分析指出，對保險營銷人員來說，銷售的保險產品與其能力相匹配，他們就能夠專心從事適合自己的保險產品的銷售，這也能避免因此引起的不必要的糾紛與麻煩。李文中進一步表示，對于保險公司來說，對保險營銷人員進行分級管理，能夠有效減少銷售誤導和保險合同糾紛，也能在此基礎之上建立科學、規(guī)范、有效的保險營銷人員激勵制度。
有望納入國家職業(yè)技能等級認定體系
《意見稿》提出，建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質分級和保險銷售授權規(guī)則后，將組織建設“保險代理人”國家職業(yè)技能標準，推動開展職業(yè)技能等級認定工作。
也就是說，未來“保險代理人”有望納入國家職業(yè)技能等級認定體系。對這一暢想，李文中認為，一方面，保險營銷技能等級證書將更具有權威性，保險營銷人員在進行營銷展業(yè)時能夠更容易取得客戶的信任，提升保險營銷工作的效率。另一方面，保險營銷技能等級證書的含金量提升，會吸引更多的高素質人才加入保險營銷隊伍，提升保險營銷人員的社會形象。
資深精算師徐昱琛則分析指出，如果“保險代理人”納入國家職業(yè)技能等級認定體系，未來，獲得職業(yè)技能等級認定的從業(yè)人員將在落戶、養(yǎng)老等方面獲得優(yōu)待，也更容易獲得消費者信任，與消費者溝通會更方便。
其實，對保險營銷人員進行分級管理并非新鮮事物。
據(jù)了解，2014年末，北京市就啟動了人身險銷售從業(yè)人員的銷售資質分類管理試點，銷售從業(yè)人員在銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險時，需要參加由北京保險行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的銷售資質考試并獲取相應的資質。
2021年12月，河北銀保監(jiān)局在承德平泉市試點基礎上，在承德地區(qū)全面啟動保險銷售從業(yè)人員分級管理工作，將承德地區(qū)所有人身險公司保險中介機構銷售從業(yè)人員納入分級管理，并完善分級管理評定體系。
某壽險公司分支機構負責人表示，從《意見稿》內容來看，不同于部分地區(qū)的小范圍試點，未來全行業(yè)將全面開展銷售人員的考核評價工作，且考核會更加嚴格。該負責人認為，這將倒逼保險營銷人員提升專業(yè)水平。
轉自：北京商報
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