凈值整體抗跌 “銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”帶火了養(yǎng)老主題基金

　　日前，國(guó)務(wù)院印發(fā)《“十四五”國(guó)家老齡事業(yè)發(fā)展和養(yǎng)老服務(wù)體系規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》）?！兑?guī)劃》首提銀發(fā)經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)養(yǎng)老金融產(chǎn)品，包括公募基金等。中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)注意到，“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”火了，養(yǎng)老主題基金年內(nèi)凈值抗跌。

　　養(yǎng)老基金成立忙

　　據(jù)中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)觀察，《規(guī)劃》首提銀發(fā)經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)養(yǎng)老金融產(chǎn)品，保健品、智能化醫(yī)療用品前景較好，商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)及養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品有望進(jìn)一步豐富。在業(yè)內(nèi)看來(lái)，頂層規(guī)劃賦予以公募基金為代表的金融機(jī)構(gòu)新的使命。

　　有公募基金的基金經(jīng)理表示，公募基金迎來(lái)養(yǎng)老金融發(fā)展新機(jī)遇。通過(guò)業(yè)內(nèi)的大力推動(dòng)，養(yǎng)老目標(biāo)基金已成為重要的公募基金品類，也成為公募助力養(yǎng)老第三支柱建設(shè)的重要金融產(chǎn)品。未來(lái)基金公司將持續(xù)布局相關(guān)產(chǎn)品，助力“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”發(fā)展。

　　值得注意的是，養(yǎng)老目標(biāo)基金自2018年獲批成立以來(lái)在我國(guó)得到較快的發(fā)展。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月31日，我國(guó)市場(chǎng)共有153只養(yǎng)老目標(biāo)基金（不同份額合并統(tǒng)計(jì)），總規(guī)模為1136.80億元。2022年以來(lái)，已經(jīng)有7只產(chǎn)品相繼成立，分別來(lái)自銀華、嘉實(shí)、工銀瑞信、景順長(zhǎng)城等7家基金公司。截至2月25日，養(yǎng)老目標(biāo)基金總數(shù)量達(dá)到160只。

　　基金公司當(dāng)前布局養(yǎng)老FOF的熱情有增無(wú)減。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至目前來(lái)自7家基金公司的合計(jì)7只養(yǎng)老FOF正在發(fā)行，其中5只于2月份啟動(dòng)募集。另外，2月28日，廣發(fā)安裕穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有即將啟動(dòng)認(rèn)購(gòu)。

　　有基金經(jīng)理表示，養(yǎng)老FOF以公募產(chǎn)品作為主要的投資標(biāo)的，由專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)管理，根據(jù)投資者的年齡特征動(dòng)態(tài)調(diào)整組合配置方案，選擇階段性最適合的公募產(chǎn)品進(jìn)行配置。這類產(chǎn)品的推出是建設(shè)第三支柱養(yǎng)老金，改善家庭資產(chǎn)配置，以及推動(dòng)養(yǎng)老體系長(zhǎng)期發(fā)展的重要途徑。前期有很多金融機(jī)構(gòu)積極參與中登平臺(tái)的相關(guān)產(chǎn)品對(duì)接和測(cè)試工作，為政策的落地做積極準(zhǔn)備。稅延政策的推出，政府和市場(chǎng)協(xié)同發(fā)力，共同打造多層次養(yǎng)老保障體系。

　　年內(nèi)凈值較抗跌

　　中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)據(jù)同花順iFinD最新統(tǒng)計(jì)，截至2月25日，可對(duì)比的26只養(yǎng)老主題基金，年內(nèi)平均回報(bào)率為-5.00%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑贏2700余只權(quán)益基金同期-9.33%的平均回報(bào)率。養(yǎng)老主題基金抗跌性可見(jiàn)一斑。

　　其中，有18只養(yǎng)老基金的年內(nèi)回報(bào)率超過(guò)-4%，更是有寶盈祥瑞混合A、寶盈祥瑞混合C凈值保持了去年年底水平。

　　中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)觀察發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)成立時(shí)間滿一年的養(yǎng)老FOF成立以來(lái)斬獲正收益。成立于2019年4月份的華夏養(yǎng)老2045三年A截至2月25日的回報(bào)率為66.55%；與其同月成立的嘉實(shí)養(yǎng)老2050五年也獲得了65.89%的成立以來(lái)收益；分別成立于2018年10月份、11月份的中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年A和南方養(yǎng)老2035三年A成立以來(lái)也獲得了60%以上的凈值增長(zhǎng)率。此外，興全安泰平衡養(yǎng)老(FOF)、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年A、嘉實(shí)養(yǎng)老2040五年、華夏養(yǎng)老2050五年以及匯添富養(yǎng)老2050五年等基金成立以來(lái)收益也比較穩(wěn)健。

　　華夏養(yǎng)老2045三年A現(xiàn)任基金經(jīng)理許利明，被天天基金網(wǎng)評(píng)為五星級(jí)，累計(jì)任職時(shí)間7年又186天，現(xiàn)任基金資產(chǎn)規(guī)模50.56億(11只基金)。在2021年四季報(bào)中，許利明表示，前期重點(diǎn)加倉(cāng)的軍工和電子行業(yè)，在季度初期一輪上漲后處于橫盤狀態(tài)；而市場(chǎng)關(guān)注度較高的醫(yī)藥行業(yè)，報(bào)告期內(nèi)表現(xiàn)仍然不佳。“報(bào)告期內(nèi)，本基金整體權(quán)益持倉(cāng)比重變化不大，維持在中性偏高水平。在結(jié)構(gòu)方面，本基金消費(fèi)板塊、科技成長(zhǎng)板塊未做大的調(diào)整，但堅(jiān)持了周期板塊，并對(duì)應(yīng)增持了非銀金融、節(jié)能環(huán)保、傳媒、消費(fèi)服務(wù)等細(xì)分方向。”

　　嘉實(shí)養(yǎng)老2050五年現(xiàn)任基金經(jīng)理張靜，為天天基金網(wǎng)五星級(jí)基金經(jīng)理，累計(jì)任職時(shí)間4年又124天，現(xiàn)任基金資產(chǎn)規(guī)模70.74億(8只基金)。張靜認(rèn)為，該基金嚴(yán)格按照下滑曲線的要求運(yùn)作，選擇具有長(zhǎng)期戰(zhàn)略價(jià)值的資產(chǎn)及管理人進(jìn)行配置，通過(guò)對(duì)優(yōu)秀基金經(jīng)理及品種的遴選，超額收益呈現(xiàn)持續(xù)累積的態(tài)勢(shì)。

　?。ㄘ?zé)任編輯  張麗娜）

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