非法吸儲11.4億，入獄8年半！這8家P2P背后老板終于獲刑，大量資金布局新三板殼公司

　　在經(jīng)歷過幾輪爆雷潮之后，P2P行業(yè)如今已偃旗息鼓。那些曾經(jīng)跑路的P2P平臺和實控人，最終下場如何？

　　2017年1月，聰明投、奶瓶兒、早點兒等8家P2P平臺同時發(fā)布通知：由于老板方凡經(jīng)營不善，導(dǎo)致整個起源系資金鏈斷裂，大部分用戶難以提現(xiàn)到賬。此后，大量投資者掀起維權(quán)行動，方凡也隨即被警方控制。

　　時隔三年有余，這場曾經(jīng)震驚業(yè)內(nèi)的P2P大案結(jié)果終于出爐。近期，北京市東城區(qū)人民法院披露的一則刑事判決書顯示，方凡及下屬共13名被告人被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，一審方凡被判有期徒刑八年零六個月。

　　根據(jù)法院調(diào)查，相關(guān)P2P的母公司起源財富及子公司通過各平臺向13萬余名投資者非法吸收資金11.4億余元，造成1.5萬余名投資者的集資款2.19億余元不能返還。與此前空手套白狼后跑路的P2P實控人不同的是，方凡將非吸后大量資金用于購買新三板殼公司，癡迷于資本布局。在實控人身陷囹圄后，相關(guān)新三板公司也紛紛摘牌退市。

　　涉非吸P2P實控人被判8年半

　　短短十余年，P2P行業(yè)從異軍突起到危機(jī)橫生，幾度爆雷潮過后，這種基于互聯(lián)網(wǎng)的“金融創(chuàng)新”故事，已經(jīng)到了講不下去的時候。在給投資者帶來傷害之際，平臺實控人及骨干，也同樣少不了法律的制裁。

　　早在2017年1月，8家P2P平臺同時官宣爆雷的消息，曾引起市場震驚。彼時，聰明投、奶瓶兒、早點兒等8家P2P平臺同時發(fā)布通知：由于老板方凡經(jīng)營不善，導(dǎo)致整個起源系資金鏈斷裂，大部分用戶難以提現(xiàn)到賬。

　　此后，大量投資者掀起維權(quán)行動，方凡也隨即被警方控制。如今，方凡及其團(tuán)隊的下場已經(jīng)水落石出。

　　近期，北京市東城區(qū)人民法院披露的一則刑事判決書顯示，方凡及下屬共13名被告人被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，一審方凡被判有期徒刑八年零六個月，其余人等被判兩年至五年不等。

　　據(jù)北京市東城區(qū)檢察院指控，方凡伙同他人于2015年5月注冊成立北京起源財富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。2015年5月-2017年1月，方凡與李某、金某峰等12名被告人以起源財富的名義，先后開設(shè)奶瓶兒理財、早點兒理財、聰明投理財、樂行理財、玩兒家理財、錢罐兒理財、火牛財富7個網(wǎng)絡(luò)投資理財平臺（注：海新金服未被檢察院指控），通過互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾號、手機(jī)APP等方式向社會公開宣傳理財產(chǎn)品，以高額返利為誘餌，向不特定人群吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

　　根據(jù)華立信出具的審計報告，起源財富旗下7個平臺總充值金額9.54億元，總投資金額11.45億元，未兌付總金額為2.19億元。截至2017年1月24日，涉案未兌付投資人15180人，未兌付投資金額2.19億元。

　　在此次13名被告中，方凡系起源財富實際控制人，曾任股東、法定代表人、總裁，負(fù)責(zé)公司全面工作。此外，總裁助理、副總裁、財務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險控制總監(jiān)、法務(wù)經(jīng)理等人同樣被公安機(jī)關(guān)抓獲或主動投案，一同站在被告席上，同樣遭到法律的制裁。

　　在綜合多方因素后，一審法院最終認(rèn)定13名被告人均犯非法吸收公眾存款罪，對方凡判處有期徒刑八年六個月，并處罰金50萬元；對其他被告人處有期徒刑兩年至五年，并處罰金10萬元至40萬元不等。

　　P2P非吸“套路”滿滿

　　在法院判決書中，還透露出方凡和起源財富P2P業(yè)務(wù)的頗多“套路”。

　　在庭審中，有部分代理律師提出該案屬于“單位犯罪”。對此，法院指出，個人為進(jìn)行違法犯罪活動設(shè)立公司，或設(shè)立公司后以實施犯罪為主要活動，均不屬于單位犯罪。

　　在案證據(jù)顯示，起源財富成立于2015年5月，下設(shè)3個副總裁分管6個部門，機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員分工規(guī)范、明確，但主要業(yè)務(wù)只有兩部分，一是通過平臺對外宣傳理財產(chǎn)品，面向社會公開募集資金；二是使用募集款項對外投資控股其他公司、采購債權(quán)及低進(jìn)高出的方式賺取利息差額等方式維持公司運(yùn)營，并始終處于虧損狀態(tài)直至案發(fā)，導(dǎo)致2.19億余元的募集款不能返還。

　　對此，法院認(rèn)為，起源財富系方凡為進(jìn)行非法集資設(shè)立，且設(shè)立后一直以實施非法集資作為公司主要業(yè)務(wù)，不屬于單位犯罪，對于起源財富及公司中參與組織、策劃、實施非法集資活動的人員，均應(yīng)以自然人共同犯罪追究刑事責(zé)任。

　　起源財富及其子公司把自己定位為互聯(lián)網(wǎng)金融公司，但從未取得過北京銀監(jiān)局頒發(fā)的金融許可證，未經(jīng)國家批準(zhǔn)向社會公眾募集資金的行為具有非法性。起源財富及下屬各平臺通過互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾號、手機(jī)APP等方式面向社會不特定群體公開宣傳、吸收資金，并承諾一定期限內(nèi)還本付息，利息高達(dá)7%-12%，已明顯超出銀行同期利率標(biāo)準(zhǔn)，其行為具有公開性和利誘性。

　　此外，據(jù)多名被告人供述證實，雖針對不同人群設(shè)置宣傳亮點，但實際不存在購買限制，只要注冊就可以購買理財產(chǎn)品，具有社會性。對于部分代理律師提出被告人不知情等理由，法院未予認(rèn)可。

　　而在證人證言及被告人供述中，也透露出許多細(xì)節(jié)。例如，據(jù)起源財富人力行政總監(jiān)井某介紹，起源財富內(nèi)部員工投資有活動并返利，他也進(jìn)行了投資。另外，起源財富旗下平臺在券媽媽、百度等地均有廣告或鏈接投放。有員工表示，平臺主要通過網(wǎng)絡(luò)廣告對外宣傳理財產(chǎn)品，內(nèi)容包括收益穩(wěn)定、安全有保障等內(nèi)容。

　　涉案的幾名平臺負(fù)責(zé)人則表示，在2017年1月，公司工作人員都知道資金出現(xiàn)問題，員工都去辦理了離職及手續(xù)。在此情況下，幾名負(fù)責(zé)人主動建立了維權(quán)的群，組織客戶報警維權(quán)。

　　大量資金流入資本布局

　　至法院宣判，起源財富旗下平臺仍有2.19億元未能返還給投資者。與部分套取資金供個人揮霍的實控人不同，方凡運(yùn)將大量資金運(yùn)用在資本布局上。

　　據(jù)方凡自述，起源財富吸收的資金一部分用于投資其他金融公司，一部分用于公司經(jīng)營。盈利主要靠把錢投到別的利息高的金融公司，然后給在起源財富投資的客戶相對低一些的利息，賺取利息差額。但實際上，起源財富依靠賺取利息差額的方式并沒有掙到錢，每月都虧損。

　　經(jīng)鑒定發(fā)現(xiàn)，募集款項從未進(jìn)入對公賬戶，均是從第三方平臺流入涉案的個人賬戶，除返還投資人本息、線上投資、個人借款外，集資款的使用均要在3-5個銀行賬戶之間劃轉(zhuǎn)，而且存在大量的往復(fù)操作，手法相當(dāng)隱秘。

　　同時，法院查明，除了方凡本人以外，起源財富股東的實繳資本均來源于集資款，運(yùn)營成本也來源于集資款。其中線下債權(quán)的資金去向為：一是方凡購買華夏未來、指盟網(wǎng)絡(luò)、成立良將天下、橫琴昊天匯富資管中心、橫琴經(jīng)緯廣通資管中心、橫琴廣通信誠資管中心、橫琴經(jīng)緯信誠資管中心；二是打給起源財富用作公司的股權(quán)出資和維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　公告顯示，2016年底-2017年初，方凡通過直接、間接方式合計攬入曾經(jīng)的新三板掛牌公司華夏未來55.04%股份，成為公司的實際控制人。這也是方凡為數(shù)不多的以自己個人身份親自入場的公司，出資約在1000萬左右。

　　在收購指盟網(wǎng)絡(luò)時，方凡則采取了較為低調(diào)的方式，由他人代持股份。據(jù)證人證言顯示，方凡通過聯(lián)訊證券找到原指盟網(wǎng)絡(luò)總經(jīng)理，達(dá)成500萬的協(xié)議價格，并代指盟網(wǎng)絡(luò)向原股東償還借款1000萬元。目前，兩家新三板公司均已摘牌退市。此外，方凡成立良將天下公司，投資1500萬，同樣未有盈利。

　　以投資者的大筆資金搭建自己的資本布局，但在布局尚未完成之時，資金鏈就已斷裂。有辯護(hù)律師認(rèn)為，起源財富線上業(yè)務(wù)并未造成真正損失，而是由方凡個人掌握的線下部分，其不理性的投資行為是導(dǎo)致資金斷裂的真正原因。

　　隨著方凡與一眾公司高管們的落網(wǎng)和判決落地，當(dāng)年曾名噪一時的“8家P2P平臺齊爆雷”就此落幕。但其犯罪行為給投資者帶來的傷害，仍值得市場銘記。

　　轉(zhuǎn)自：券商中國

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