在養(yǎng)老規(guī)劃理念的普及之下，當代越來越多的年輕人開始提前為自己的養(yǎng)老生活做打算。隨著“養(yǎng)老”投資的日漸成熟，養(yǎng)老目標基金成為了很多人的重要可選項。養(yǎng)老目標基金誕生于2018年，采用FOF基金的形式，如今已經(jīng)進入了規(guī)模較為可觀且持續(xù)增長的快速發(fā)展階段，為越來越多的投資者所青睞。
建信基金是行業(yè)內(nèi)較早開始布局養(yǎng)老產(chǎn)品的公司之一，旗下相關(guān)產(chǎn)品起步相對較早。目前已經(jīng)擁有包括建信普澤養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合、建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期等在內(nèi)的多只養(yǎng)老屬性FOF產(chǎn)品，中長期收益表現(xiàn)亮眼。根據(jù)基金報告數(shù)據(jù)，截至今年三季度末，由梁珉管理的建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老FOF自2019年1月31日成立以來已經(jīng)實現(xiàn)了19.7%的回報率，同期業(yè)績比較基準收益率為8.95%，長期收益能力突出。
近日，建信基金的全新養(yǎng)老目標基金建信優(yōu)享進取養(yǎng)老目標五年持有期混合型發(fā)起式(FOF)也正在發(fā)行中。公開資料顯示，該產(chǎn)品擬由建信基金資產(chǎn)配置及量化投資部總經(jīng)理梁珉管理。作為業(yè)內(nèi)首批公募FOF基金經(jīng)理之一，梁珉深耕FOF投資多年，已經(jīng)是一名資深基金買手。以建信福澤裕泰混合（FOF）A為例，據(jù)基金三季報，截至2022年9月30日，該產(chǎn)品自成立以來實現(xiàn)了22.77%的收益率，接近同期業(yè)績比較基準11.16%的兩倍。
不俗業(yè)績的背后是投資團隊科學的資產(chǎn)配置與靈活的機會把控。據(jù)悉，此次新發(fā)產(chǎn)品建信優(yōu)享進取養(yǎng)老目標五年為進取型養(yǎng)老目標風險FOF，即根據(jù)目標風險進行積極的大類資產(chǎn)配置，權(quán)益類資產(chǎn)投資占比原則上為75%，并會根據(jù)對市場的具體判斷進行靈活調(diào)整，控制在65%-80%的機動范圍之內(nèi)。對于階段內(nèi)處于上升通道的強勢資產(chǎn)，或短期趨勢有大概率由弱轉(zhuǎn)強的資產(chǎn)，將給予適當?shù)某洌粗畡t會適當降低配置比例。這種靈活的戰(zhàn)術(shù)配置將有利于投資組合的動態(tài)調(diào)整，及時適應(yīng)市場變化。另外，產(chǎn)品還設(shè)置了五年最短持有期，一方面力爭引導(dǎo)投資者養(yǎng)成良好的投資習慣，盡量規(guī)避非理性投資行為帶來的收益損耗，另一方面穩(wěn)定的規(guī)模也有助于基金經(jīng)理的操作，將長期價值投資落到實處。
團隊還將通過定量與定性相結(jié)合的專業(yè)分析，從長期業(yè)績、基金經(jīng)理和基金管理人等五大維度對全市場基金進行綜合評判和打分，并從中甄選出風格清晰、中長期收益良好、業(yè)績波動性較低的優(yōu)質(zhì)基金作為投資標的，力爭獲取超額收益并實現(xiàn)養(yǎng)老資產(chǎn)的長期增值。
作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老目標基金的公司之一，建信基金早在2016年就開展了前瞻性的投研體系建設(shè)，目前已經(jīng)形成了以量化投資管理團隊為核心班底的養(yǎng)老FOF投資團隊，在資產(chǎn)配置及基金篩選領(lǐng)域經(jīng)驗豐富。不僅構(gòu)建了獨有的“HI+AI”策略，還通過“五步走”的系統(tǒng)化研究框架對基金進行全方位跟蹤評估，在全市場范圍內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)標的，力求為國內(nèi)公募養(yǎng)老產(chǎn)品體系的完善貢獻更多力量。
轉(zhuǎn)自：建信基金
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